洗錢防製法雖上路了，但很多人仍然不熟悉申報的相關法則，之前就有2名本國籍男子搭機從澳門飛回桃園機場，海關抽查行李時發現兩人攜帶了40萬美元（約1200萬元新台幣）現鈔回台，但最後38萬美元（約1160萬元新台幣）卻被當場沒收。
江男(26歲)和陳男(23歲)當時各自攜帶20萬美元鉅額現鈔闖關，遭海關查獲後表示這筆錢是從澳門賭場贏得的獎金，然而依照新修訂的《洗錢防製法》，民眾出入國境，限攜帶外幣等值美金1萬元、人民幣2萬元，或新台幣限額10萬元。
海關清點完畢後，各發還每人1萬美元，將剩餘38萬美元（約1160萬元新台幣）沒入國庫新修訂的《洗錢防製法》已經上路，這也是首宗查獲攜帶超額現金最大金額的案件。
不少網友都覺得兩人真倒霉，不過也有人認為兩人贏回這麼多錢，有些不尋常：
「這種新公布的法條不能上訴嗎？超冤枉的，吃相真難看」、「最爽的是海關吧！」、「政府感謝你的捐贈國庫」、「最近的洗錢防製法新規定，超過的未申報的，一律沒收。」
「這又不是台灣獨自發明的規定。
| sponsored ads |
|
|
| sponsored ads |
或許他們沒注意到已修改規定或許他們打賭未必會被查到。但許多海關會有註明可攜帶的外幣多少。」、「那麼年輕能賭贏到那麼多錢?我抱持懷疑。能贏得鉅款的人一定非常聰明精明，怎會大辣辣的帶鉅額現金，太危險了」
露編停車：提醒大家，關於有沒有申報這件事，處罰結果也會不一樣喔～（來源：論壇）
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。簡明扼要來說，洗錢指「通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程」。
| sponsored ads |
|
|
| sponsored ads |
洗錢的意義很明了，就是將不合理轉變為合理。
如果某官員貪污巨額資金，他是不敢將巨額資金存入銀行的，因為一旦存入銀行，他的不合理收入就相當於公諸於世了，想必紀檢委哥哥就會聞風趕到。他這個來自賄賂的錢顯然是不合法的，也是百姓口中的灰色收入。而洗錢就是將此不合法的賄賂款轉變為合法收入，並光明正大的據為己有。
狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在，通過各種手段使其合法化的過程。
| sponsored ads |
|
|
| sponsored ads |
這些犯罪活動主要包括：販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。
廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外，不法分子一般用三種手段洗錢。
第一，把合法資金洗成黑錢用於非法用途，即把白錢洗黑，如把銀行貸款通過洗錢而用於走私；
第二，把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金，以達到佔用的目的，即把白錢洗白，如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶
第三，把合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業把合法收入通過洗錢轉移到境外。
例如，熱播劇《人名的名義》居中，貪官丁義珍收了一億賄賂，為了將數額巨大的不合法收入洗白，丁義珍有幾個方面要做。先去澳門賭場洗錢，準備洗一千萬。
| sponsored ads |
|
|
| sponsored ads |
於是，丁義珍就給賭場兩百萬，然後賭場找一個人。一下子輸給丁義珍八百萬。這樣，丁義珍就有八百萬正當來源的財產了。當然了，官員是不許賭博的，這樣丁義珍就只能想其他辦法了。一天，丁義珍老媽從鄉下撿了一破碗回來。
| sponsored ads |
|
|
| sponsored ads |
結果遇見個凱子說這是宋朝的。要出一千萬買了於是，丁義珍得到合法的一千萬。這就是典型的洗錢行為。
據《新聞晨報》報導，新型「洗錢」方式現身：犯罪嫌疑人將利用銀行信用卡的延期償還功能，協助他人刷銀行信用卡進行套現，再倒賣IC加油卡副卡，從中收取點數差額的手續費進行牟利。從靜安區法院獲悉，福建來上海的無業人員利用上述方式，非法套現金額高達190萬元。最終，法院一審以非法經營罪，判處涉案人員有期徒刑9個月，緩刑1年，並處罰金2萬元。
1503 觀看 
